Varjopankin varjot: Top Financen tie sijoittajaluottamuksesta törkeisiin rikossyytteisiin
Top Finance – kasvulupauksista kassakriisiin
Keväällä 2020 Top Finance Oy:n toimitusjohtaja Mikael Kylätie kiitti sijoittajia sähköpostitse siitä, että he “mahdollistavat suomalaisen yritystoiminnan” ja kertoi yhtiön lainakannan kasvavan yli kahdensadan miljoonan euron samana vuonna.
Yhtiön virallisissa tilinpäätöksissä vuodelta 2019 ilmoitettiin 351 000 euron voitto, osinkoihin luvattiin jopa yhdeksän prosentin vuosituotto, ja sijoittajille taattiin lunastuslauseke, jonka nojalla osakkeet voitaisiin vaatia takaisin käteisellä.
Kulissien takana numerot näyttivät toista: tilintarkastettu versio samalta tilikaudelta paljasti tappion, joka kasvoi seuraavana vuonna yli 3,2 miljoonaan euroon. Lokakuussa 2021 yhtiö keskeytti äkisti sekä osingonjaon että lunastukset, ja sijoittajat jäivät ilman rahojaan.
Sijoittajien epäilyt ja varjopankkikentän laajemmat ongelmat
Epäluulot syvenivät, kun Top Finance osti kuopiolaisen Nettitiedon 2,3 miljoonalla eurolla ja softayhtiö King Muffinin 1,3 miljoonalla, minkä jälkeen yhtiöt myytiin Lendironille, jota Kylätie johti. Nettitiedon myynti tuotti emoyhtiölle kahdensadan tuhannen euron tappion ja herätti kysymyksiä varojen siirtämisestä lähipiirille.
Tilintarkastaja havaitsi myös yli miljoonan euron sijoituksen KTI-laskutukseen, jonka omistajaksi Kylätie paljastui, mutta jota ei kirjattu tilinpäätöksen liitetietoihin. Sijoittajat alkoivat puhua “tyhjennysoperaatiosta”, jossa toimivat osat myytiin ulos ja velat jätettiin emoyhtiöön.
Samankaltaisia jumittuneita sijoituksia koettiin muissa varjopankeissa, kuten OPR-Financessa, Blue Financessa ja GF Moneyssa, mikä maalasi isomman kuvan sääntelyn ulkopuolelle jäävän rahoitussektorin riskeistä.
Tilintarkastus, poliisitutkinta ja sijoittajien turvattomuus
Ernst & Youngin tilintarkastaja kieltäytyi antamasta lausuntoa Top Financen vuodesta 2020, koska kirjanpidon ja sisäisen valvonnan puutteet olivat hänen mukaansa liian mittavia. Samassa raportissa todettiin, että yhtiö oli jakanut 620 000 euron osingot negatiivisesta omasta pääomasta ja ettei se ollut noudattanut osakeyhtiölain varojenjakosäännöstä.
Kun sijoittajien rahat juuttuivat, useat heistä tekivät rikosilmoituksia. Lounais-Suomen poliisi siirsi asian talousrikosyksikölle, ja johtajien puhelimista palautetut viestit laajensivat tutkintaa.
Hallituksen puheenjohtaja Ville Sistonen torjui syytökset tyhjentämisestä, mutta tunnusti kokouksessa yhtiön kärsineen finanssivalvonnan linjauksista, pandemiasta ja Ukrainan sodasta.
Syytteet ja takavarikot
Huhtikuussa 2024 kolme entistä Top Finance -johtajaa ja yhtiö itse saivat syytteet törkeästä petoksesta ja törkeästä kirjanpitorikoksesta, ja kahden johtajan kohdalla listaan lisättiin kaksi törkeää veropetosta. Syytteet kattavat vuodet 2019–2021 ja koskettavat yli neljääsataa sijoittajaa, jotka tekivät päätöksensä verkkosivujen ja rekisterilukujen perusteella.
Johtajien omaisuutta takavarikoitiin noin 6,5 miljoonan euron arvosta, mutta kaikki epäillyt kiistävät rikokset. Erikoissyyttäjä Petri Raution mukaan oikeusprosessin pääkäsittelyä odotetaan aikaisintaan vuonna 2025, joten Top Financen viimeinen luku on vielä kirjoittamatta.
Onko sijoituksesi jumissa, ota yhteyttä meihin saadaksesi oikeudellista neuvontaa asiassa
Ota meihin yhteyttä mahdollisimman pian, jotta voimme kartoittaa tilanteesi ja edistää etujesi toteutumista. Lähetä nimesi, sähköpostiosoitteesi ja puhelinnumerosi myynti- ja markkinointijohtaja Jani Karlssonille osoitteeseen jani.karlsson@heikkilaco.fi tai alla olevaan lomakkeella.
Luotettava oikeudellinen apu on tässä tilanteessa avainasemassa, jotta varmistat oikeusturvasi toteutumisen.
Lähteet
Tätä artikkelia kirjoittaessamme olemme käyttäneet lähteinä Taneli Koposen Talouselämässä julkaisemia artikkeleita.
Etsimme Top Financen sjoittajia, jotka ovat kärsineet vahinkoa